Disposer d’un plan de trésorerie prévisionnel c’est « prendre la température » à venir de son entreprise. Il faut savoir que dans la majorité des cas où les entreprises disparaissent, la première cause est due à une mauvaise estimation des besoins en trésorerie, c’est dire l’importance du plan de trésorerie prévisionnel.
Effectuer le suivi de sa trésorerie renforce la réactivité de l’entreprise, sa capacité d’adaptation et ses moyens de réaction. De plus, cela permet au dirigeant d’améliorer sa gestion et la rentabilité de son entreprise.
Qu’est-ce qu’un plan de trésorerie et à quoi sert-il ?
L’anticipation est le maître mot de l’entreprenariat. C’est pourquoi le plan de trésorerie présente de nombreux avantages :
- Prévision des décaissements à venir,
- Gérer la trésorerie selon la saisonnalité de votre activité ( période forte vs période creuse),
- Financer le développement de l’entreprise.
Il en est de même pour les créateurs d’entreprises : Débuter son activité avec l’aide d’un expert-comptable
Présenté sous forme de tableau et idéalement sur 12 mois, le plan de trésorerie prévisionnel reprend les mouvements financiers afin de prévoir le solde de la trésorerie, mois par mois.
En règle générale les composantes du tableau s’appuient sur les comptes de résultats, de la balance clients et des prévisions de ventes.
Comment réaliser un plan de trésorerie prévisionnel ?
Selon la taille de votre entreprise vous pouvez concevoir votre plan de trésorerie à l’aide d’un simple tableur en reprenant par exemple les dépenses et recettes présentes dans votre compte de résultat puis les modifier en fonction de vos hypothèses en veillant à être le plus réaliste possible.
Le plan de trésorerie est un formidable outil dans l’aide à la décision si vous souhaitez réaliser un investissement ou décaler des paiements. Par ailleurs, il est particulièrement utile pour négocier avec votre banquier en cas de besoin.
Votre plan de Trésorerie prévisionnel par votre expert-comptable de Perpignan
Confier la réalisation de votre plan de trésorerie à votre expert-comptable de Perpignan vous permet d’obtenir un plan de trésorerie précis. En effet, celui-ci saura recenser toutes les variables en vous apportant conseil et expertise.
